Obbiettivi d’investimento

Il primo passo per effettuare una corretta analisi di investimento è rappresentato dalla definizione degli obiettivi, ovvero definire le esigenze ed i vincoli specifici che caratterizzano ogni investitore.

Alcuni studi, hanno dimostrato che il fallimento nel campo degli investimenti è ascrivibile ad una mancanza o poca chiarezza nella definizione degli obiettivi, quindi dei bisogni e delle esigenze da soddisfare.
È importante evidenziare che non bisogna guardare gli investimenti come una situazione definitiva, talvolta gli investimenti sono delle situazioni transitorie, che servono ad accompagnare l’investitore al raggiungimento di un obiettivo in un determinato orizzonte temporale prefissato e ben definito, che sia un investimento immobiliare, nautico, aereospaziale ecc.

La scelta di una strategia di investimento deve avvenire solo dopo aver identificato le esigenze da soddisfare visto che per ogni obiettivo di investimento individuato, esistono strumenti finanziari idonei alla sua risoluzione.

Visto che le strategie di investimento non sono uguali per tutti in quanto ogni singolo cliente ha delle esigenze, flussi economici, interessi ed obiettivi diversi da ogni altro cliente, possiamo paragonare la strategia d’investimento come un abito sartoriale su misura!

È chiaro che la strategia d’investimento, per essere su misura del cliente, è caratterizzata da alcuni elementi che è bene scandagliare: Sicuramente ci si deve, chiedere in prima analisi, in quanto tempo si vuole raggiungere l’obiettivo.

Altro elemento fondamentale è capire di che entità è il flusso economico che si vuole investire, se parliamo di un accantonamento mensile, oppure di investire una cifra che il cliente ha in liquidità.

Prima di stabilire la strategia giusta, bisogna avere ben chiari quali sono i reali obiettivi di vita e le reali esigenze, in quanto solo dopo questa fase si può scegliere la strategia adatta