Pac
La strategia d’investimento PAC, ovvero Piano Di Accumulo del Capitale, si realizza attraverso il versamento di somme periodiche e predeterminate nel corso del tempo, e per una durata stabilita in fase di consulenza; i versamenti possono avere cadenza mensile, trimestrale, semestrale o addirittura annuale.
Pic
L’investimento in PIC, ovvero Piano D’Investimento Di Capitale, è quella strategia che prevede un investimento in un’unica soluzione, di solito indicato per il cliente che già detiene una somma cospicua di denaro, particolarmente indicato per chi ha venduto un’immobile, per chi è appena andato in pensione ed ha ricevuto il trattamento di fine rapporto, oppure per chi ha ereditato un capitale, o ancora per chi è riuscito a risparmiare un capitale attraverso la strategia PAC, e così via…
Obbiettivi
Il primo passo per effettuare una corretta analisi di investimento è rappresentato dalla definizione degli obiettivi, ovvero definire le esigenze ed i vincoli specifici che caratterizzano ogni investitore.
Alcuni studi, hanno dimostrato che il fallimento nel campo degli investimenti è ascrivibile ad una mancanza o poca chiarezza nella definizione degli obiettivi, quindi dei bisogni e delle esigenze da soddisfare.
È importante evidenziare che non bisogna guardare gli investimenti come una situazione definitiva, talvolta gli investimenti sono delle situazioni transitorie, che servono ad accompagnare l’investitore al raggiungimento di un obiettivo in un determinato orizzonte temporale prefissato e ben definito, che sia un investimento immobiliare, nautico, aereospaziale ecc.
